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基金怎麼投資?完整開戶教學

by 老蕭
基金怎麼投資?完整開戶教學

想要投資信託基金(Unit Trust)和私人退休金(Private Retirement Scheme 或 PRS)自然得先開設戶口,以下提供老蕭隸屬的大眾信託基金(Public Mutual)的開戶教學。別說老蕭賣花讚花香,先來看看為什麼要選擇大眾信託基金。

直至截稿(2021年7月22日),大眾信託基金共計已發行 155檔信託基金和 8檔 PRS,包括專為大眾銀行銷售的 PB 系列的 45檔基金(這裡略過不談),以及能享有單位信託顧問 / PRS 基金顧問(也就是老蕭啦)提供服務的 Public 系列 110檔基金,以迎合不同投資者的需求。

許多投資人不知道,一家基金公司的基金檔數多寡,很多時候會影響投資者如何有效進行資產配置(Asset Allocation)及基金組合再平衡(Portfolio Rebalancing),因此選擇夠多是很重要的一環。

大眾信託基金簡介

  • 無論是信託基金或私人退休金計劃(PRS),大眾信託基金是馬來西亞基金業界的領導者,總資金規模超過 1,000億令吉,戶口持有人數大約 450萬(資料來源: The Edge-Lipper, 15/2/2021)
  • 大眾信託基金是馬來西亞市值第二大企業——大眾銀行(Public Bank)集團獨資擁有的基金管理公司,大眾信託基金榮獲 2020年《讀者文摘》信譽品牌白金獎,意味著強穩的品牌
  • 在基金業界,大眾信託基金除了擁有最大規模額的單位信託顧問團隊,也擁有最廣泛的網絡分佈,全國設有 31間分行/客服中心,及超過 260間大眾銀行分行的業務支援
  • 大眾信託基金設有便利的線上服務(Public Mutual Online 或簡稱 PMO),以及 Pocket-PMO的手機 App,提供快速簡便的查詢服務,且隨時能夠簡易進行交易
  • 大眾信託基金有老蕭這位你喜愛的單位信託顧問 / PRS 基金顧問

大眾信託基金的表現如何?

基金管理公司的表現如何,自然得看它們管理的眾多基金商品,投資成績如何啦。

大眾信託基金長年都是我國約 40家基金公司最出眾的贏家,以 2021年為例,基金及資產管理界的奧斯卡級盛事──「2021年理柏(Refinitiv Lipper)馬來西亞基金獎」,大眾信託基金一共橫掃3個組別大獎及31個分類獎項,連續多年以統治者之姿,繼續穩坐大馬基金業界的第一把交椅。

理柏基金獎的評選標準,是從所有在馬銷售的基金,分別針對3年、5年和10年各年期,由該類別中理柏基金評級指標「穩定回報」得分最高的基金獲得。組別大獎方面,在指定資產類型中,基金3年期穩定回報平均得分達致最高,才能獲得該資產類型的組別大獎。

大眾信託基金獲得的3項組別大獎,分別是:
· 最佳馬來西亞股市基金 - Best Equity Group (Malaysia)
· 最佳馬來西亞混合資產基金 - Best Mixed Assets Group (Malaysia)
· 最佳回教混合資產基金 - Best Mixed Assets Group (Islamic)

以下分享大眾信託基金開戶流程教學

打開開戶網址: 點擊這裡

注意:線上開戶只適用於在馬出生、居住及工作的馬來西亞公民,且必須使用馬來西亞註冊的手機號碼來接收 SMS 驗證碼。若你是在海外工作的大馬公民,請電郵老蕭,另行安排其他開戶方式: hi@financialoldstager.com

輸入身份字號(無需“-”),和手機號碼,並輸入安全驗證圖片中的字符,點擊 Next

檢查自己輸入的資料無誤後,點擊 Request PAC,系統將 SMS 8位數的 PAC 號碼至你的手機,將其輸入後點擊 Proceed

下一步,如圖輸入個人基本資料

下一步,如圖輸入聯絡資料

下一步,如圖輸入就業資料

下一步,如圖輸入自己的銀行資料

下一步,首先檢查自己輸入的所有資料是否無誤,資料都正確的話點選「Uploading your NRIC and photo...」

然後在下方的 Customer Referral Programme,務必輸入引薦碼: ESY4005835,然後點擊右下角的 Confirm

若你輸入正確,你會見到圖中跳出的視窗,顯示老蕭的全名 MARCUS SEW YU XUAN,點選 Yes 繼續

注意:若沒有輸入引薦碼或輸入錯誤,導致跳出的視窗並非顯示老蕭的名字,請勿繼續因為之後無法返回

輸入引薦碼的用意

這裡先和大家講解一下,這個引薦碼的輸入非常重要,其用意有兩個:

  1. 當大家成功輸入引薦碼,系統會發送通知給老蕭,以便老蕭在後續工作上能夠協助你,否則老蕭無法得知大家的開戶操作
  2. 只有輸入引薦碼的顧客,之後成功投資時,才能享有以下幸運抽獎的參賽資格(上一期抽獎活動已於9月30日結束,最新的抽獎活動詳情公佈後,老蕭將同步更新)

讓我們回到開戶流程,下一步,上傳身份證照片及手持身份證的自拍照

這是整個開戶流程最考驗「技巧」的時候了。

大家必須上傳自己的身份證照片(正面和背面),以及自己手持身份證的自拍照,以便系統能夠進行身份識別。

為避免系統無法識別,拍攝照片時請注意以下幾點:

  • 拍攝身份證的照片時,建議將身份證放置在全白的背景(如白紙上),並避開反光和影子,證上的全部資料讀取必須非常清楚
  • 拍攝手持身份證的自拍照時,建議只用拇指和食指持著(如圖中的卡通人物一般),避免遮擋到證件上的資料讀取
  • 自拍照除了人物必須清晰,身份證上的全部資料讀取必須非常清楚
  • 所有照片檔案的大小,不能超過 1MB,若超過請在上傳前先縮小檔案

做完這一步,你已經完成開戶流程了。

在最後一個頁面,你可以選擇關閉,或者點擊 Print,將這個申請開戶的參照保存起來。

完成開戶流程後,大眾信託基金將在 1-2個工作日內發送電郵給你,告知你是否成功,以下為成功開戶者收取的電郵內容。電郵內也會提到,因為你在開戶時輸入了老蕭提供的引薦碼,所以你符合參加幸運抽獎的資格。

開戶完成後該如何操作呢?

在你完成開戶流程後,老蕭必須與你取得聯絡,為你進行「風險承擔適宜度」的評估,你才能開始進行投資。若你自行進行投資操作而被系統接納的話,你的基金投資將被歸納為高風險性的操作,老蕭也無法為你監督你的投資狀況。

所以當你收到開戶成功的通知電郵,而老蕭還未聯絡上你的話,請填寫以下表格告知老蕭。

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《頂級基金投資者的秘密清單》

老蕭最近把自己的基金投資策略重點整理成這本書
希望能幫助你,讓你也能夠通過基金投資致富