Interactive Brokers (IBKR) 開戶教學：馬來西亞人必看！7步驟圖解與注意事項

開戶前準備：身分證、稅務編號與地址證明

第一步

點擊這裡，傳送到 Interactive Brokers （以下簡稱 IBKR）的優惠開戶鏈結。通過此鏈結開設 IBKR 賬戶，你在 IBKR 賬戶每 USD 100（或其他貨幣等值）的資產（投資或現金），為時一年就能免費獲得價值 USD 1 的 Interactive Brokers 零星股份（Fractional Share），也就是這家券商在美國 NASDAQ 掛牌交易的股票，頂限是 USD 1,000

在此頁面（Marcus 就是老蕭啦），點擊 Open Account。

若你並非從此頁面開始開戶，請重新點擊上方的優惠開戶鏈結。

第二步

依照指示輸入自己的電郵地址、設置用戶名及密碼，並點擊 Create Account。

第三步

來到此頁面，代表 IBKR 已發送驗證電郵至你的郵箱，請打開郵箱查看。

點擊郵件中的 Verify Account，被傳送至 IBKR 登錄界面。

第四步

在此頁面，輸入你剛才設置的用戶名和密碼登錄 IBKR

關鍵填寫指南：如何正確輸入馬來西亞稅務編號 (TIN) 與地址

第五步

在此頁面，你可以選擇賬戶類型，單身人士可以選擇「個人賬戶」（Individuals）；已婚人士的話，老蕭強烈建議使用「聯名賬戶」（Joint），並選擇「Joint Tenants with Rights of Survivorship」（即合法的遺產繼承人，如夫妻、父母、孩子及兄弟姐妹等）。為什麼建議使用聯名戶口呢？因為在不幸的事發生時，有需要的話，存活的另一半依舊能夠以第二持有人的身份登錄該賬戶。

這裡以「聯名賬戶」為範例繼續開戶流程。

依序輸入自己及第二持有人的個人資料，若你的姓名為 Tan Ah Kaw，Ah Kaw 為 First Name（名），Tan 為 Last Name（姓），Middle Name 請省略。地址部份建議輸入和身份證上同樣的地址。

Tax Identification Number 為你的所得稅編號，馬來西亞常見的編號為 IG 開頭，後面 11 位數號碼（例： IG12345678901），你可以從你的報稅文件（Borang-B 或 Borang-BE上找到）。

Identification 的部份，建議使用馬來西亞身份證（MyKad）號碼進行註冊。

Employment 的部份，任何國際 / 美股賬戶都需要填寫工作背景資料，請依實填寫，但避免選擇學生及待業中這兩個選項，因為它們將

Source of Wealth 則是勾選所有資產/財富來源。

Base Currency 為賬戶結算的貨幣單位，這裡選擇美元（USD），戶口啟用後若有需要可進行更動。

Security Questions 為安全提問，請選擇三個問題並填上你的答案。若賬戶出現安全疑慮時，會通過安全提問來做身份確認。

填寫完畢後，可點擊上方的 Confirm Mobile Number，並輸入 SMS 短訊中的確認碼，為你的 IBKR 賬戶進行手機號碼綁定，進一步加強賬戶安全性。

帳戶類型選擇：現金帳戶 (Cash) vs 保證金帳戶 (Margin)

第六步

完成所有個人資料填寫後，來到 Regulatory 的部份。Account Type 強烈建議選擇 Margin （保證金賬戶），而不要選擇 Cash （現金賬戶）。Margin 賬戶提供借貸進行交易，就算你不打算使用該功能，老蕭依舊建議選擇該選項，因為沒有使用保證金交易並不會產生任何利息或費用，但卻能為你預先提供使用 IBKR 的便利。

Income and Worth 的部份，是 IBKR 欲了解你的收入和資產淨值，建議填寫時盡量往上調，以讓 IBKR 「更喜歡你這個大客戶」。

Investment Objectives and Intended Purpose of Trading 是投資目標及交易意圖，老蕭自己勾選的是 Growth 及 Profits from Active Trading and Speculation

Trading Experience and Permissions 為交易經驗及權限，IBKR 會依據你的投資經驗、每年交易次數及知識水平來決定你能進行交易的商品種類、市場等權限。

Additional Products 的部份，能選擇更多額外的投資商品，如無必要，可專注在股票（Stocks）就好。

若點擊 Permissions to Trade 旁的「Add +」，會展開所有可以投資的市場，老蕭在這裡會乾脆地全部進行勾選。

若你不是上市公司的執行人員、持有 10% 或以上的股東，Employer Information 的部份請選擇 No

Account Add-Ons 是 IBKR 提供的「股票收益提升計劃」（Stock Yield Enchancement Program），勾選「開通」（Enroll）的話，意即允許IB將你持有的股票借給別人做空，IBKR 會把融券利息的一半分給你。老蕭自己是有開通這個選項的。

最後，請在 How Did You Hear About Us 的欄目，點選你從何得知 IBKR 這家券商即可。

來到 Confirm Your Tax Residence，檢查一下自己輸入的資料無誤，在 Treaty Benefits Qualifications 勾選「I do not qualify for US tax treaty benefits」（馬來西亞公民並非來自與美國有稅收優惠協定的國家）。

Other Declarations 的部份，勾選第一項，並在欄目中點選 Malaysia （馬來西亞與澳洲及加拿大有稅收優惠協定）

第七步

接著就是核對一下自己輸入的所有資料，閱讀一堆的協議及披露（如有需要），並在最下方以電子簽名的方式進行最終確認。簽名就是打上自己的全名。

簽名後，IBKR 會開始審核你的開戶申請。

審核過程完成會跳出這個視窗，點擊 Continue Application。

來到最最後一步，IBKR 將要求我們上傳我們的身份文件及確認地址的文件。

Photo ID 請上傳身份證（MyKad）的照片或影印本。Document To Verify Your Residentianl Address 則是印有你的全名與住址的文件，被接納的文件種類很多，完整的列表請看下方。

這裡建議使用的是銀行戶口結單、信用卡結單、水電單（其中一個）及駕照，避免上傳全為國語（馬來文）的文件，因為這會增加IB審核的難度。

若上傳文件後跳出這個警示視窗，別著急，這只是 IBKR 的人工智能無法良好辨識我們的文件，選擇「This is correct document」，並點擊 Continue，IBKR 將進行人手審核。做完這一步，整個開戶申請已經完成，通常在數個工作日內，IB就會通知你賬戶已可開始啟用。

加速審核秘訣：優先入金與文件上傳技巧

若你想更快地投入 IBKR 賬戶的使用，你也可以在上傳文件的頁面上，點擊「Fund Your Account」來進行入金，因為 IBKR 會優先處理已進行入金的開戶申請。

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