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超簡易! 七個步驟完成 Interactive Brokers 開戶(流程圖解教學)

by 老蕭

第一步

點擊這裡,傳送到Interactive Brokers (以下簡稱IB)的優惠開戶鏈結。通過此鏈結開設IB賬戶,你在IB賬戶每USD 100(或其他貨幣等值)的資產(投資或現金),為時一年就能免費獲得價值USD 1的Interactive Broikers零星股份(Fractional Share),也就是這家券商在美國NASDAQ掛牌交易的股票,頂限是USD 1,000

在此頁面(Marcus就是老蕭啦),點擊 Open Account。

若你並非從此頁面開始開戶,請重新點擊上方的優惠開戶鏈結。

第二步

依照指示輸入自己的電郵地址、設置用戶名及密碼,並點擊 Create Account。

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第三步

來到此頁面,代表IB已發送驗證電郵至你的郵箱,請打開郵箱查看。

點擊郵件中的 Verify Account,被傳送至IB登錄界面。

第四步

在此頁面,輸入你剛才設置的用戶名和密碼登錄IB

第五步

在此頁面,你可以選擇賬戶類型,單身人士可以選擇「個人賬戶」(Individuals);已婚人士的話,老蕭強烈建議使用「聯名賬戶」(Joint),並選擇「Joint Tenants with Rights of Survivorship」(即合法的遺產繼承人,如夫妻、父母、孩子及兄弟姐妹等)。為什麼建議使用聯名戶口呢?因為在不幸的事發生時,有需要的話,存活的另一半依舊能夠以第二持有人的身份登錄該賬戶。

這裡以「聯名賬戶」為範例繼續開戶流程。

依序輸入自己及第二持有人的個人資料,若你的姓名為Tan Ah Kaw,Ah Kaw為First Name(名),Tan為Last Name(姓),Middle Name請省略。地址部份建議輸入和身份證上同樣的地址。

Tax Identification Number為你的所得稅編號,馬來西亞常見的編號為SG或OG開頭,後面11位數號碼(例: SG12345678901),你可以從你的報稅文件(Borang-B 或 Borang-BE上找到)。

Identification的部份,建議使用馬來西亞身份證(MyKad)號碼進行註冊。

Employment的部份,任何國際 / 美股賬戶都需要填寫工作背景資料,請依實填寫,但避免選擇學生及待業中這兩個選項,因為它們將

Source of Wealth則是勾選所有資產/財富來源。

Base Currency為賬戶結算的貨幣單位,這裡選擇美元(USD),戶口啟用後若有需要可進行更動。

Security Questions為安全提問,請選擇三個問題並填上你的答案。若賬戶出現安全疑慮時,會通過安全提問來做身份確認。

填寫完畢後,可點擊上方的Confirm Mobile Number,並輸入SMS短訊中的確認碼,為你的IB賬戶進行手機號碼綁定,進一步加強賬戶安全性。

第六步

完成所有個人資料填寫後,來到Regulatory的部份。Account Type強烈建議選擇Margin (保證金賬戶),而不要選擇Cash (現金賬戶)。Margin賬戶提供借貸進行交易,就算你不打算使用該功能,老蕭依舊建議選擇該選項,因為沒有使用保證金交易並不會產生任何利息或費用,但卻能為你預先提供使用IB的便利。

Income and Worth的部份,是IB欲了解你的收入和資產淨值,建議填寫時盡量往上調,以讓IB「更喜歡你這個大客戶」。

Investment Objectives and Intended Purpose of Trading是投資目標及交易意圖,老蕭自己勾選的是Growth及Profits from Active Trading and Speculation。

Trading Experience and Permissions為交易經驗及權限,IB會依據你的投資經驗、每年交易次數及知識水平來決定你能進行交易的商品種類、市場等權限。

Additional Products的部份,能選擇更多額外的投資商品,如無必要,可專注在股票(Stocks)就好。

若點擊Permissions to Trade旁的「Add +」,會展開所有可以投資的市場,老蕭在這裡會乾脆地全部進行勾選。

若你不是上市公司的執行人員、持有10%或以上的股東,Employer Information的部份請選擇 No

Account Add-Ons是IB提供的「股票收益提升計劃」(Stock Yield Enchancement Program),勾選「開通」(Enroll)的話,意即允許IB將你持有的股票借給別人做空,IB會把融券利息的一半分給你。老蕭自己是有開通這個選項的。

最後,請在How Did You Hear About Us的欄目,點選你從何得知IB這家券商即可。

來到Confirm Your Tax Residence,檢查一下自己輸入的資料無誤,在Treaty Benefits Qualifications勾選「I do not qualify for US tax treaty benefits」(馬來西亞公民並非來自與美國有稅收優惠協定的國家)。

Other Declarations的部份,勾選第一項,並在欄目中點選Malaysia (馬來西亞與澳洲及加拿大有稅收優惠協定)

第七步

接著就是核對一下自己輸入的所有資料,閱讀一堆的協議及披露(如有需要),並在最下方以電子簽名的方式進行最終確認。簽名就是打上自己的全名。

簽名後,IB會開始審核你的開戶申請。

審核過程完成會跳出這個視窗,點擊Continue Application。

來到最最後一步,IB將要求我們上傳我們的身份文件及確認地址的文件。

Photo ID請上傳身份證(MyKad)的照片或影印本。Document To Verify Your Residentianl Address則是印有你的全名與住址的文件,被接納的文件種類很多,完整的列表請看下方。

這裡建議使用的是銀行戶口結單、信用卡結單、水電單(其中一個)及駕照,避免上傳全為國語(馬來文)的文件,因為這會增加IB審核的難度。

若上傳文件後跳出這個警示視窗,別著急,這只是IB的人工智能無法良好辨識我們的文件,選擇「This is correct document」,並點擊Continue,IB將進行人手審核。做完這一步,整個開戶申請已經完成,通常在數個工作日內,IB就會通知你賬戶已可開始啟用。

為開戶速度開掛

若你想更快地投入IB賬戶的使用,你也可以在上傳文件的頁面上,點擊「Fund Your Account」來進行入金,因為IB會優先處理已進行入金的開戶申請。

使用Wise (前稱Transferwise)入金IB的教學看這裡: 使用 WISE 如何入金 INTERACTIVE BROKERS?一步一步跟著做! (流程圖解教學)

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  • CM says:

    1.在IB 的美股股息30%可退還?
    2.IB有收取出金費?
    3.美股免交易費?
    4.IB有另收平台等其他費用?

    • 老蕭 says:

      1. 30%是美國政府征收的預扣稅(Witholding Tax),所以不會退還
      2. IB 每個月能夠有一次免費的出金
      3. 美股的交易佣金是每股 0.005美元,但有最低限制 1美元,舉例:

      100股 @ USD 25股價 = USD 1.00
      1,000股 @ USD 25股價 = USD 5.00
      1,000股 @ USD 0.25股價 = USD 2.50

      4. 平台費用(閒置費)已取消

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