fbpx

超簡易! 七個步驟完成 Interactive Brokers 開戶(流程圖解教學)

by Marcus

第一步

點擊這裡,傳送到Interactive Brokers (以下簡稱IB)的優惠開戶鏈結。通過此鏈結開設IB賬戶,你在IB賬戶每USD 100(或其他貨幣等值)的資產(投資或現金),為時一年就能免費獲得價值USD 1的Interactive Broikers零星股份(Fractional Share),也就是這家券商在美國NASDAQ掛牌交易的股票,頂限是USD 1,000

在此頁面(Marcus就是老蕭啦),點擊 Open Account。

若你並非從此頁面開始開戶,請重新點擊上方的優惠開戶鏈結。

第二步

依照指示輸入自己的電郵地址、設置用戶名及密碼,並點擊 Create Account。

第三步

來到此頁面,代表IB已發送驗證電郵至你的郵箱,請打開郵箱查看。

點擊郵件中的 Verify Account,被傳送至IB登錄界面。

第四步

在此頁面,輸入你剛才設置的用戶名和密碼登錄IB

第五步

在此頁面,你可以選擇賬戶類型,單身人士可以選擇「個人賬戶」(Individuals);已婚人士的話,老蕭強烈建議使用「聯名賬戶」(Joint),並選擇「Joint Tenants with Rights of Survivorship」(即合法的遺產繼承人,如夫妻、父母、孩子及兄弟姐妹等)。為什麼建議使用聯名戶口呢?因為在不幸的事發生時,有需要的話,存活的另一半依舊能夠以第二持有人的身份登錄該賬戶。

這裡以「聯名賬戶」為範例繼續開戶流程。

依序輸入自己及第二持有人的個人資料,若你的姓名為Tan Ah Kaw,Ah Kaw為First Name(名),Tan為Last Name(姓),Middle Name請省略。地址部份建議輸入和身份證上同樣的地址。

Tax Identification Number為你的所得稅編號,馬來西亞常見的編號為SG或OG開頭,後面11位數號碼(例: SG12345678901),你可以從你的報稅文件(Borang-B 或 Borang-BE上找到)。

Identification的部份,建議使用馬來西亞身份證(MyKad)號碼進行註冊。

Employment的部份,任何國際 / 美股賬戶都需要填寫工作背景資料,請依實填寫,但避免選擇學生及待業中這兩個選項,因為它們將

Source of Wealth則是勾選所有資產/財富來源。

Base Currency為賬戶結算的貨幣單位,這裡選擇美元(USD),戶口啟用後若有需要可進行更動。

Security Questions為安全提問,請選擇三個問題並填上你的答案。若賬戶出現安全疑慮時,會通過安全提問來做身份確認。

填寫完畢後,可點擊上方的Confirm Mobile Number,並輸入SMS短訊中的確認碼,為你的IB賬戶進行手機號碼綁定,進一步加強賬戶安全性。

第六步

完成所有個人資料填寫後,來到Regulatory的部份。Account Type強烈建議選擇Margin (保證金賬戶),而不要選擇Cash (現金賬戶)。Margin賬戶提供借貸進行交易,就算你不打算使用該功能,老蕭依舊建議選擇該選項,因為沒有使用保證金交易並不會產生任何利息或費用,但卻能為你預先提供使用IB的便利。

Income and Worth的部份,是IB欲了解你的收入和資產淨值,建議填寫時盡量往上調,以讓IB「更喜歡你這個大客戶」。

Investment Objectives and Intended Purpose of Trading是投資目標及交易意圖,老蕭自己勾選的是Growth及Profits from Active Trading and Speculation。

Trading Experience and Permissions為交易經驗及權限,IB會依據你的投資經驗、每年交易次數及知識水平來決定你能進行交易的商品種類、市場等權限。

Additional Products的部份,能選擇更多額外的投資商品,如無必要,可專注在股票(Stocks)就好。

若點擊Permissions to Trade旁的「Add +」,會展開所有可以投資的市場,老蕭在這裡會乾脆地全部進行勾選。

若你不是上市公司的執行人員、持有10%或以上的股東,Employer Information的部份請選擇 No

Account Add-Ons是IB提供的「股票收益提升計劃」(Stock Yield Enchancement Program),勾選「開通」(Enroll)的話,意即允許IB將你持有的股票借給別人做空,IB會把融券利息的一半分給你。老蕭自己是有開通這個選項的。

最後,請在How Did You Hear About Us的欄目,點選你從何得知IB這家券商即可。

來到Confirm Your Tax Residence,檢查一下自己輸入的資料無誤,在Treaty Benefits Qualifications勾選「I do not qualify for US tax treaty benefits」(馬來西亞公民並非來自與美國有稅收優惠協定的國家)。

Other Declarations的部份,勾選第一項,並在欄目中點選Malaysia (馬來西亞與澳洲及加拿大有稅收優惠協定)

第七步

接著就是核對一下自己輸入的所有資料,閱讀一堆的協議及披露(如有需要),並在最下方以電子簽名的方式進行最終確認。簽名就是打上自己的全名。

簽名後,IB會開始審核你的開戶申請。

審核過程完成會跳出這個視窗,點擊Continue Application。

來到最最後一步,IB將要求我們上傳我們的身份文件及確認地址的文件。

Photo ID請上傳身份證(MyKad)的照片或影印本。Document To Verify Your Residentianl Address則是印有你的全名與住址的文件,被接納的文件種類很多,完整的列表請看下方。

這裡建議使用的是銀行戶口結單、信用卡結單、水電單(其中一個)及駕照,避免上傳全為國語(馬來文)的文件,因為這會增加IB審核的難度。

若上傳文件後跳出這個警示視窗,別著急,這只是IB的人工智能無法良好辨識我們的文件,選擇「This is correct document」,並點擊Continue,IB將進行人手審核。做完這一步,整個開戶申請已經完成,通常在數個工作日內,IB就會通知你賬戶已可開始啟用。

為開戶速度開掛

若你想更快地投入IB賬戶的使用,你也可以在上傳文件的頁面上,點擊「Fund Your Account」來進行入金,因為IB會優先處理已進行入金的開戶申請。

使用Wise (前稱Transferwise)入金IB的教學看這裡: (施工中)

You may also like

1 comment

Group April 11, 2021 - 21:17

Directives

Reply

Leave a Comment