「我現在有一筆閒錢，想要投資基金，我應該一次過買進？還是怎樣？」許多剛開始接觸基金投資的朋友，都會有這個疑惑，而這種疑惑感的產生，來自於市場波動的不確定性。別擔心，在這篇文章大家可以了解到，基金各種買進的操作方式，理財老司機也會和大家聊聊自己的心得。什麼是單筆投資？假設投資人有 ...
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- Category: 信託基金
投資信託基金，因為是選擇將你的資金交由專業的基金經理打理，管理的團隊必須為投資人做好研究、選擇標的、操盤等工作，投資人自然免不了得付出一些成本。基金的費用與成本，直接影響了我們的投資收益，所以是相當關鍵的一環，讓我們一起來了解投資基金有哪些費用吧！外收型費用信託基金從投資到贖回，間中產生的費用，主要分為兩大類：除了你的投資金額外，需另外再支付的「外收型費用」；和直接從基金資產內扣除的「內扣型成本」。讓我們先來了解外收型費用有哪一些。銷售費： ...
一談到投資，大家首先想的就是怎麼賺錢、能賺多少錢，但正確的投資觀念，必須先確認自己的風險承擔能力，才嘗試在可承擔的風險範圍內，尋求最大的可能回酬。為什麼一定要先搞清楚風險的部份？因為若投資人在投資之前，能夠先設定投資目標，並對投資市場的風險有充分了解，才能掌握投資致富的關鍵。基金是如何賺錢的？為什麼投資基金（或其他投資工具）會存在風險？這就要談到基金的回酬來源了。基金投資的標的，如股票、債券等等，都是在波動性的市場交易的。打個比方，當某公司的股票受投資人看好並追捧，股價就會上漲；反之，股價則會下跌，而擁有這些股票的基金，自然也就會跟著上漲或下跌，這個稱之為價差因素。此外，投資的股票發放股息（就是企業將部份利潤分發給股東）或債券產生的利息，這些都是基金的收益來源。基金怎麼投資？完整開戶教學伴隨基金投資的風險種類除了最主要的價差因素導致盈利或虧損，常見的基金投資風險還包括：風險類型說明市場風險市場風險是指金融市場因經濟、政治和/或其他因素而普遍下挫，造成投資可能面臨虧損流動性風險流動性風險是指變現一項資產的難易程度取決於該資產在市場的交易量。如果基金持有非流動性資產或難以變賣的資產，當它必須以不利的價格出售此等資產時，基金的價值將受到負面影響經理風險指基金經理對基金的日常管理、資產分配和選擇標的所做的投資決策，將影響基金的表現利率風險利率風險是指利率變動對股票、債券和流動資產估值的影響。當利率上揚時，債券的價格一般會下跌，這可能會降低基金在債券投資的市值信貸評級風險信貸評級風險與發行者的信譽有關，它有賴於發行者是否擁有準時支付利息及/或本金的能力。若發行者拖欠利息及/或本金的付款，基金的價值可能會受到不利影響匯率風險若基金投資在外幣計值的資產，基金可能面對貨幣匯率波動的風險。如果該投資的計值貨幣兌當地貨幣貶值，基金的資產淨值可能受到不利影響，反之亦然國家風險擁有國外投資的基金可能受到基金投資所在國的經濟與政治動態、貨幣匯回限制或法律與規則的其他發展之影響行業/領域風險當基金主要投資於特定行業或領域時，多元化程度就會降低，基金可能更容易受到與其投資的特定行業/領域相關的因素影響場外交易風險基金進行衍生金融商品的場外交易，可能面對潛在的交易對手風險，主要是交易對手違約或交易對手信貸評級問題基金投資人該如何管理風險雖然老蕭羅列了一籮筐的基金投資風險，但如果大家細讀就會發現，其實就算是自己進行操作而非通過基金，無論是投資個股、債券、房地產等等，也是要面對同樣的風險的。重要的是，進行投資前務必評估自己的風險承擔能力，及了解自己要投資的基金所存在的潛在風險。如果我們想知道基金的風險高低，有沒有更快的方式呢？有的，像是老蕭隸屬的大眾信託基金，就制定了一套指標，讓投資人可以快速區分基金的風險高低，也就是「風險水平等級」（Risk ...