fbpx

讓世界更美好,今年孩子的紅包錢,老蕭這樣替他們存

by Marcus

大家新年好!前一個農曆新年時,老蕭提到了如何利用孩子所獲的紅包,教導他們管理財富和創造財富的能力。

如今一轉眼,又是農曆新年的到來,自然又要為孩子們的壓歲錢,找個「安身立命」的投資標的。除了早已教會孩子「儲蓄+投資壓歲錢」的道理之餘,老蕭今年也將嘗試教導孩子們了解「ESG 永續投資」的概念。

那老蕭是怎麼做的呢?

什麼是ESG永續投資?

永續投資的概念,其實涵蓋著非常廣泛的範圍,簡單來說,就是通過投資行為,投資人能夠在獲得報酬之餘,也能促進社會發展,為這個世界的環境、經濟、人文等等帶來正面的影響。

而ESG,是環境(Environmental)、社會(Social)及治理(Governance)的縮寫。

由於越來越多投資者及投資機構,會優先考量更具永續性的投資行動,這也讓ESG永續投資的重要形越來越顯著。

ESG的因素包括什麼?

ESG涵蓋的各種因素
ESG永續投資涵蓋的投資考量因素 (圖片來源:網際網絡)

ESG因素

說明

環境(Environmental)

主要為生產產品及服務時,是否達到節能省碳、降低污染、開採或使用天然資源時進行有效管理,對氣候變化及環境友善

社會(Social)

在處理勞工問題時,有效減低不平等,並對員工健康與安全進行良好管理,公司也應推動企業社會責任(CSR),在資訊安全、產品及服務品質議題上持續進步,再將這些正面影響擴展至整個供應鏈上。

治理(Governance)

企業營運的各項議題,以透明化及公正性作為前提,為企業的帶來高素質的長遠經營方針,包括風險管理、內部交流、企業文化、商業道德、公正薪酬及維護股東利益等等。

ESG永續投資的意義

以往投資人在進行股票或基金投資時,通常是從財報中的數據來了解投資標的的表現與走勢。但是單純以財報的數據來衡量一檔股票或基金,我們無法了解該股票或基金中企業是否能夠達致長期的經營及成長。

有了ESG分數來衡量企業的社會責任表現,就不難看出企業對社會、環境的永續發展有著如何的表現,投資人也能從中分析出未來的投資風險係數,也能進一步了解企業未來的績效,畢竟高ESG分數的公司,未來也更能獲得投資者的青睞。

利用ESG永續投資的概念來建立投資組合,基本上就能排除掉不利於文明社會永續發展的企業及相對的領域,如煙草公司、武器製造領域、剝削勞工或高污染的企業等等。

在教導孩子如何面對未來世界發展的方面,透過ESG永續投資的概念,我們也能更加積極地教育他們,在理財創富時不僅僅著眼於創造更多的財務價值,同時也能夠了解自己的資金會如何被投資和怎樣為社會作出貢獻。

老蕭為孩子壓歲錢挑選的ESG永續投資標的

大眾e-低碳效率基金

由大眾信託基金推出的大眾e-低碳效率基金(Public e-Carbon Efficient Fund,以下簡稱PeCEF)是大眾首檔專注於環境議題,並在永續及責任投資主題(SRI)的股市基金。

PeCEF主要的投資集中在全球ESG指數中所納入的公司,並優先考慮持續降低碳足跡(或稱減低放溫室氣體)的責任企業。老蕭會選擇PeCEF的原因,就如同上述說明ESG的優點,加上大眾在前些時候推行了一檔相似的大眾e-回教永續千禧基金(Public e-Islamic Sustainable Millennial Fund),經老蕭的觀察,有著非常出色的績效表現,如今大眾推出這隻非伊斯蘭、同樣著重投資在ESG企業的PeCEF,算是補全了大眾未來在ESG永續投資策略下的基金產品。

作為大眾的另一檔e系列基金,最低初始投資額僅需RM100,若孩子因為MCO收到的紅包不多,也能用小額開始投資並進行理財教學。此外,e系列基金也代表著更低的銷售費用,比起非e系列股市基金的5%銷售費用,PeCEF的銷售費用僅為3.75%,讓投資者以超低廉的投資成本,就能讓自己及孩子參與未來永續及創新經濟發展的一份子,真的是一石三鳥(理財創富、教育孩子、低廉成本)的好選擇。

PeCEF將投資的公司及過去績效表現

圖片來源: Forbes

PeCEF的基準(Benchmark)為標普1200全球ESG指數(S&P Global 1200 ESG Index),目前權重最高的五家公司蘋果(Apple Inc)、微軟(Microsoft Corp)、亞馬遜(Amazon.com Inc)、臉書(Facebook Inc)及谷歌(Google)的母公司Alphabet Inc

這些公司除了被納入進ESG指數,同時也是許下「碳中和」承諾並積極推行的主要企業,公司營運時以降低碳足跡為己任,同時作為科技及消費市場的巨頭,它們也是未來世界研發再生能源、低污染產品(如電力汽車)及再循環製造的先驅。除了上述這些公司,PeCEF的投資主要將集中在科技、醫療及消費市場,是預計潛在回酬可觀及低碳足跡有所保證的領域。

標普1200全球ESG指數截圖(圖片來源:www.spglobal.com)

根據標普1200全球ESG指數顯示的數據,作為PeCEF的基準,老蕭回顧近期的成長績效表現,截至2020年12月31日,成績為過去一年錄得13.82%的年回酬;過去三年的總回酬則是33.75%(或年平均回酬10.15%)。若想進一步了解該指數及其納入的所有公司,可以點擊上圖。

注:過去的績效不能作為未來表現的指標,僅為參考

如何為孩子開設基金戶口投資PeCEF?

老蕭和大家分享了自己如何替孩子儲蓄+投資他們的壓歲錢,來到尾聲當然是要業配一下自己。

老蕭自身正是大眾信託基金的單位信託顧問,若你也想和老蕭做出遠洋的選擇,教會孩子如何理財,同時為他們存下紅包中的壓歲錢,長期投資形成孩子未來的高等教育費用的話,可以點擊文末的傳送門,與老蕭預約視訊會議,老蕭將在充份了解你的投資需求後,為你及你的孩子開設基金戶口,並長期地提供投資及理財相關的建議與服務喔~

如果你覺得這樣的文章內容對你有所幫助,老蕭也希望你能分享給更多人看見,謝謝你。

傳送門在這裡

    You may also like

    Leave a Comment